Финансовое моделирование включает анализ бухгалтерских, финансовых и бизнес-данных для прогнозирования будущих финансовых результатов. Финансовое моделирование обычно используется при оценке долларовой стоимости компании на основе нескольких параметров. Некоторые из наиболее распространенных финансовых моделей включают:
- дисконтированные денежные потоки;
- модель слияний и поглощений;
- и модель CCA.
Понимание финансового моделирования
Многие компании совершают ошибку, слишком усложняя финансовое моделирование. По правде говоря, единственный необходимый инструмент - это хорошая программа для работы с электронными таблицами.
Разработка финансовой модели https://asercapital.kz/uslugi/finansovoe-modelirovanie/ начинается с анализа ключевых показателей эффективности. В самых простых случаях компания может просто проанализировать доходы и расходы.
Более техническое моделирование будет включать данные из:
- отчетов о прибылях и убытках;
- балансовых отчетов;
- и вспомогательных графиков.
Эти данные могут помочь в будущих решениях относительно:
- Привлечения капитала за счет долга или собственного капитала
- Слияния и поглощения – как компаний, так и активов
- Бюджетирования и прогнозирования органического роста
- Распределения капитала проекта
Пять популярных шаблонов финансового моделирования
Многие специалисты в области финансов, особенно в стартапах, предпочитают создавать свои собственные электронные таблицы финансового моделирования с нуля.
Однако этот метод требует значительного уровня навыков работы с данными электронных таблиц. Более крупные компании получают выгоду от шаблонов с интуитивно понятными макетами, которые позволяют выполнять более крупные вычисления и сводят к минимуму риск ошибок при вводе данных.
Почему важно финансовое моделирование
Помимо очевидных последствий для получения прибыли и предотвращения банкротства, финансовое моделирование также помогает компаниям:
1. Проверять осуществимость новых идей или проектов с предложениями по выполнимости.
2. Привлекать инвестиционный капитал от частных инвесторов или институциональных инвесторов.
3. Отслеживать, какие маркетинговые кампании приносят наибольшую отдачу от инвестиций.
4. Переводить свои цели в измеримые цифры и таким образом обеспечивать ясность в процессе.
5. Заранее определять потенциальные проблемы с денежными потоками. Это особенно верно для развивающихся предприятий, темпы роста которых финансово неустойчивы.